港股上市银行去年业绩比拼:4家净利下滑,6家不良率超2%

在A股多家银行去年净利润同比超20%的情况下,港股上市银行却分化严重:锦州银行去年净利润同比增长214.55%,天津银行、广州农商银行、哈尔滨银行、盛京银行去年净利润则出现下滑。

数据来源:wind

从资产质量来看,截至2021年末,盛京银行的不良贷款率在17家港股银行中最高,为3.28%。此外,截至2021年末,港股上市银行中,不良贷款率超2%的还有哈尔滨银行、锦州银行、天津银行、中原银行、甘肃银行。

5家银行去年净利润同比增逾15%

从已经披露2021年业绩的17家港股上市银行业绩来看,锦州银行的营收和净利润增长均位列第一。

锦州银行2021年年报显示,截至2021年末,锦州银行的资产总额为8496.62亿元。2021年,锦州银行的营业收入为125.68亿元,同比增长35%;归母净利润为12.73亿元,同比增长214.55%。

值得一提的是,经历引战、换血后的锦州银行业绩不断改善。2020年,锦州银行将业绩扭亏为盈,归属于母公司股东的净利润为4.05亿元,2019年净利润为亏损9.59亿元。

除了锦州银行,威海银行、泸州银行去年的营业收入增幅均超15%,分别为22.26%、19.7%;此外,泸州银行、徽商银行、威海银行、东莞农商行的归母净利润同比增长超15%,分别为27.46%、19.76%、15.63%、15.09%。

5家银行去年营收下滑,4家银行去年净利润下滑

港股银行2021年经营情况业绩分化较大,其中5家银行去年营收同比出现下滑,4家银行去年净利润同比出现下滑。

从营业收入来看,2021年,中原银行、甘肃银行、盛京银行、渤海银行、哈尔滨银行5家银行营收同比负增长,营收同比分别下滑0.75%、3.32%、4.92%、10.15%、15.66%。

从净利润来看,港股上市银行中,2021年,天津银行、广州农商行、哈尔滨银行、盛京银行的净利润同比下滑,净利润同比分别下滑25.80%、37.51%、63.24%、66.61%。

4家去年净利润同比下滑的港股银行在年报中解释了原因。天津银行表示,受减费让利及大幅计提拨备影响,去年净利润同比下滑。广州农商行表示,去年净利润同比下降主要是由于外部复杂环境和疫情影响,计提较大额度资产减值损失以增强抵御风险能力。

哈尔滨银行表示,去年净利润下滑主要受部分行业和客户资产质量下迁,以及持续开展各项让利扶持措施等因素综合影响。盛京银行表示,去年净利润下滑主要是报告期内,受经济增速放缓和疫情叠加影响,部分客户经营困难,当期还息能力下降,盛京银行积极落实降低实体经济融资成本的政策导向,持续减费让利、纾困惠企;严格风险偏好,调整信贷投向,优化客户结构,贷款定价水平下行;以及按照审慎原则,严格资产风险分类,加大不良资产处置和减值准备计提力度,不断增强风险抵补能力所致。

东北地区港股上市银行不良率相对高

从资产质量来看,截至2021年末,盛京银行的不良贷款率在17家港股银行中最高,为3.28%;东莞农商行的不良贷款率则在港股银行中最低,为0.84%。

此外,澎湃新闻观察到,截至2021年末,不良贷款率最高的前三位银行均是东北地区银行。除了盛京银行,哈尔滨银行和锦州银行截至2021年末的不良贷款率为2.88%和2.75%。

虽然东莞农商行去年的不良率微升,但在17家港股银行中为最低。截至2021年末,东莞农商行的不良贷款率为0.84%,同比增长0.02个百分点;拨备覆盖率为375.34%,同比增长0.21个百分点。对于不良贷款率的微升,东莞农商行在年报中表示,将进一步加强不良贷款处置清收力度,严格控制新增贷款质量,确保整体贷款质量稳中有升。

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