2021银行理财年度运作报告丨年度关键词之“ESG”(5月6日)

编者按:

2022年4月25日,南方财经全媒体集团、南财理财通、21世纪经济报道成功举办“2022年首期银行理财线上策略会”。本次会议不仅聚焦2021年银行理财运行情况,还对后市投资策略进行了深入研讨。本次策略会南财理财通课题组重磅发布了《2021银行理财年度运作报告》,总结2021年银行理财发展的七大关键词。

ESG理财产品发行数量、规模猛增

根据南财理财通数据统计,2021年银行及其理财公司共发行129只ESG主题理财产品,2020年这一数量仅为70只。相较于2020年,2021年ESG理财产品发行增幅高达84.29%,呈加速发行趋势。

进一步看,2021年新发的129只ESG主题理财产品中,民生银行发行数量最多,达50只;发行量超10只的管理人还包括中银理财、华夏理财、兴银理财和青银理财,分别发行20、11、11、10只。

从投资性质来看,129只产品中79.84%为固定收益类产品,20.16%为混合类产品。此外,产品风险等级集中在二级、三级,分别占比73..64%、26.36%。

在发行量猛增的同时,2021年ESG主题理财产品规模也在迅猛攀升。数据显示,2021年累计募集ESG 主题理财产品超 600 亿元,理财资金投向绿色债券规模超2200亿元。截至2021年底,ESG主题理财产品存续余额达962 亿元,同比增长1.83 倍。

从部分理财公司披露的ESG相关数据来看,截至2021年末,华夏理财累计管理ESG理财产品49只,募集规模累计达263.38亿元;建信理财绿色金融领域投资规模超400亿元,ESG产品发行规模近100 亿元;青银理财打造碳中和、慈善理财、ESG、蓝色金融主题等特色理财产品,累计募集资金逾20亿元。

理财公司的ESG新尝试

回顾理财公司ESG产品发展历程,2019年,华夏理财、兴银理财、农银理财、中银理财等银行理财公司开始发行ESG相关概念产品,如“中银理财-智富中国ESG策略指数灵活配置(开放式)”等。

2020年,光大理财、建信理财、青银理财等公司加入ESG赛道。

2021年,ESG理财产品发行机构呈现更为多元化的趋势,管理人新增南银理财,交银理财、招银理财、平安理财、恒丰银行、花旗银行(中国)等。兴银理财于2021年10月发行了首只募集规模超过100亿元的混合类ESG理财产品——兴银理财“ESG兴动绿色发展”,由兴银理财与知名基金公司合作管理。

值得一提的是,除ESG主题理财产品外,各理财公司2021年在ESG领域也有其他尝试。

例如,中邮理财与德国证券交易所等机构合作研发“STOXX 中国邮政储蓄银行A股ESG指数”,将国际通用的可持续发展理念运用到指数编制中,还纳入乡村建设、绿色转型等具有中国特色的社会责任因素。

华夏理财自主开发ESG评价体系和ESG数据体系,构建了负面筛选、ESG整合、ESG主题投资的策略框架。

信银理财与中证指数公司联合研发的“中证信银沿海核心经济带ESG优选100指数”,是国内首个由银行理财公司设计定制的跨市场ESG股票指数,通过精选沪、深、港三地的上市公司股票,ESG表现较好的优质上市公司证券作为指数样本,通过国家战略、ESG评价体系与传统多因子策略相结合,为投资者提供了多样化的两地三市投资方案。

ESG产品短期“净值破1”无碍长期发展趋势

一边是ESG主题理财产品发行的如火如荼,另一边也出现了ESG产品破净的窘境。

2021年第四季度,有多家理财公司相继发行首只ESG理财产品,截至2022年2月底,其中“净值破1”的不在少数。

例如,交银理财于2021年12月发行的“稳享固收增强ESG主题策略两年封闭式1号理财产品”,截至2022年2月23日,净值为0.9983,今年以来年化收益率-1.28%。

南银理财2021年12月发行的混合类产品“珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)”,截至2022年2月28日,份额净值0.9938。

不过,阶段性破净的情况在“资管新规”后已不罕见,投资者应观察长期业绩,切莫短期内频繁操作。

中信证券研报显示,ESG理财产品以中低风险等级、公募形式、固收类、长投资期限产品为主,业绩表现较为稳健,通常情况下ESG理财产品的季度收益在0.5%至2%左右,部分权益中枢相对较高的产品在2019年、2020年取得了较好的收益。

展望未来,据光大证券研报,ESG理念中的环境与我国碳排放、清洁能源、节能环保等评价因素的绿色金融高度契合。同时,环境中的低碳理念也与我国的“双碳”目标不谋而合。因此,在投资中践行ESG理念势必会极大推动我国绿色金融的发展,并助力我国“双碳”目标的实现。在绿色金融相关政策引导下,ESG产品有望迎来新的发展机遇期。

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