大股东多次增持,一季度净利超14亿元,重庆银行资本结构持续优化

本文来源:时代周报 作者:郭子硕

近日,重庆银行(601963.SH ; 01963.HK)公布2022年一季度财报。截至3月31日,重庆银行资产总额为6431.50亿元,较上年末增加241.97亿元,增幅3.91%;报告期内,集团实现净利润14.90亿元,较上年同期增加0.11亿元,增幅为0.76%。

2022年一季度,重庆银行不良贷款余额为42.71亿元,较上年末增加1.66亿元;不良贷款率1.30%,与上年末持平;拨备覆盖率 270.32%,较上年末下降 3.69个百分点。

报告期内,重庆银行实现营业收入为31.84 亿元,较上年同期下降4.72亿元,降幅12.91%,主要是该行持有的交易性金融资产受市场环境影响,公允价值下降产生公允价值变动损失。

重庆银行吸储水平稳健提升。2022年一季度,该行客户存款为3577.56亿元,较上年末增加190.60亿元,增幅 5.63%。其中,定期存款为2476.76亿元,活期存款为900.33亿元,保证金存款为115.84亿元,其他存款为45.41亿元,应付利息为39.22亿元。

同时,客户贷款及垫款总额为3297.74亿元,较上年末增长117.12亿元,增幅3.68%。其中公司贷款为1939.51亿元,个人贷款为985.93亿元,票据贴现为349.18亿元,应收利息23.12亿元。

重庆银行资本结构也进一步优化。截至2022年3月末,重庆银行的核心一级资本充足率为9.95%,一级资本充足率为 11.11%,资本充足率为13.45%,较上年末分别上升0.7、0.72、0.5个百分点。

不过,重庆银行未停止资本补充步伐。3月15日,重庆银行收到证监会出具的《关于核准重庆银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》,核准该行向社会公开发行面值总额130亿元可转换公司债券,期限为6年。

上述可转债票面利率每年依次递增。具体来看,第一年为0.20%、第二年为0.40%、第三年为1.00%、第四年为 1.70%、第五年为2.50%、第六年为 3.50%。联合资信对本次重银转债进行信用评级,该主体信用评级为AAA级,评级展望稳定;债券信用评级为AAA级,意味着公司具备较强的债务偿还能力,违约风险低。

4月14日,重庆银行130亿元A股可转换公司债券于上交所挂牌上市。当日,该行A股可转换公司债券当即上涨4.91%,换手率为41.4%,成交金额56.5亿元,占该行A股可转换公司债券发行总额的43.5%。

上述130亿元可转债将于9月29日进入转股期。中泰证券团队预测,假设重庆银行130亿可转债全部转股,静态测算可提升重庆银行核心一级资本充足率2.82pct,达到12.17%,重庆银行的资本实力将得到大幅夯实。

重庆银行成立于2007年9月,前身为重庆市商业银行。2013 年,该行在香港联交所主板挂牌上市,成为第一家在香港联交所上市的城商行。2021年2月,重庆银行在上交所上市,成为全国第三家、长江经济带首家“A+H”上市城商行。

截至2021年年末,重庆银行拥有包括总行营业部、小企业信贷中心以及4家一级分行在内的共计156家分支机构,覆盖重庆各区县及四川、陕西、贵州等部分地区。

重庆银行前十大股东中,包括多家重庆本地国企,包括重庆渝富资本运营集团有限公司(下称“重庆渝富”)、重庆市地产集团有限公司、重庆市水利投资有限公司等,均为重庆市国资委旗下的企业。

截至2022年一季度末,重庆银行共有6 家持股超过5%股份的股东,分别为香港中央结算有限公司、重庆渝富、大新银行有限公司、力帆科技(集团)股份有限公司、上海汽车集团股份有限公司和富德生命人寿,分别持股33.76%、13.97%、13.20%、8.49%、6.92%、6.26%。

基于看好重庆银行长期发展前景,大股东重庆渝富近年多次增持重庆银行。2021年,重庆渝富增持重庆银行A股股份293.9万股,增持金额2588万元。同时,重庆渝富通过子公司重庆渝富(香港)有限公司增持重庆银行H股股份2031.6万股。

目前,重庆银行于今年2月公布的增持计划已接近尾声。截至5月5日,包括董事、管理层和第一大股东的增持主体以自有资金通过上交所交易系统,以集中竞价交易方式累计增持约313.8万股,占总股本0.0903%,累计增持金额2604.99万元,达到本次计划增持金额的97.84%。成交价格区间为每股7.70元至8.93元。

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